Family Office - Private Office

Im Jahr 1838 gründete die äußerst vermögende amerikanische Familie Morgan das „House of Morgan“ mit dem ausschließlichen Zweck, das Vermögen der eigenen Familie zu betreuen und zu verwalten. Damit legten die Morgans den Grundstein für eine Form der Vermögensverwaltung, die bis heute als „Family Office“ bezeichnet wird. An der Sinnhaftigkeit, für die Verwaltung und Erhaltung eines sehr großen Vermögens ein eigenes Unternehmen zu gründen (Besitzgesellschaft), besteht kein Zweifel. Die Stärke des Konzepts liegt in der ausschließlichen Konzentration auf die Bedürfnisse eines einzelnen Kunden, und das bei vollkommener Unabhängigkeit. Echte Family Offices (die nur einer einzigen Familie dienen) sind eher selten, mehrheitlich handelt es sich heute um Bereiche von Banken, Anwaltskanzleien oder spezialisierte Vermögensverwalter, die dann meist nicht nur einen einzigen Mandanten betreuen.

Diese Art der Family Offices bezeichnet man als so genannte Multi User Family Offices, die mehrere Klienten betreuen. Rund ein Drittel davon sind Bankentöchter und kommen ursprünglich aus dem Asset-Management Bereich. Ein weiteres drittel ist aus Anwaltskanzleien beziehungsweise Wirtschafts- und Steuerberatungsbüros entstanden, die selbst zwar keinen Bezug zum Vermögensverwaltungsgeschäft haben und die eigentliche Aufgabe der Verwaltungsgeschäfte an externe Anbieter (Banken, Vermögensmanager) delegieren.

Die professionelle Strukturierung und Kontrolle nimmt den größten Stellenwert in der Arbeit eines Family Offices ein, aber insgesamt geht die Tätigkeit der Manager eines Family Offices weit darüber hinaus. Eine genaue Kenntnis über die Vermögens- und Lebensverhältnisse des zu betreuenden Mandanten sind hierfür ebenso unerlässlich wie die diskrete Behandlung und Verwendung dieser persönlichen Daten und Merkmale. Im einzelnen fallen unter Family Office Dienstleistungen die folgenden Punkte: